В инвестиционном сообществе необходимо создать доверенное цифровое пространство

Сергей Тихомиров, наш первый заместитель генерального директора, рассказал порталу TAdviser о цифровизации в инвестиционной сфере. Почему для успешного взаимодействия участников инвестиционного рынка необходима единая экосистема? Каков на сегодняшний день уровень автоматизации инвестиционных процессов в России? Как опыт банков в работе с инвестиционными проектами может помочь корпорациям? Об этом, а также о новом ИТ-решении для управления инвестиционными проектами — в материале «В инвестиционном сообществе необходимо создать доверенное цифровое пространство» на сайте издания.

Сергей Тихомиров, первый заместитель генерального директора группы компаний CUSTIS, в интервью TAdviser рассказал о трендах автоматизации на банковском и инвестиционном рынках, необходимости формирования доверенного пространства между кредитными организациями и корпорациями и о том, как этому процессу поможет разработка платформы капитальных инвестиций.

TAdviser: В 2018 году автоматизация финансовых сервисов активно развивалась в b2c-сегменте: работа с клиентским поведением, биометрия, персонализированные предложения, big data. А какие тренды можно выделить в секторе b2b?

Сергей Тихомиров: Огромный объем информации о клиентском опыте стал отправной точкой при создании банковских сервисов для работы с предпочтениями клиентов и персонализированными предложениями. Конечно, сам рынок диктует тренды индивидуализации, но при всем желании использовать инструменты big data без достаточного массива накопленных данных было бы невозможно.

Сходные процессы происходят и в сегменте b2b. За последние годы кредитные организации приобрели компетенции в реализации проектов, смежных с их основной деятельностью. В основном это работа с различными видами инвестирования: проектным финансированием, прямыми инвестициями, венчурными вложениями. Банкам необходимо проводить аудит, оценивать надежность и перспективность проектов, их востребованность на рынке и многие другие бизнес-показатели. Таким образом, пока кредитные организации взаимодействовали с корпорациями как инвесторы, они накопили опыт в различных областях и теперь готовы предоставлять эти экспертные знания другим компаниям в виде сервиса. Думаю, в связи с этим в ближайшее время мы увидим на рынке расширение консалтингового предложения со стороны кредитно-финансовых организаций и вывод на рынок новых банковских b2b-продуктов.

У бизнеса, в свою очередь, существует потребность в создании доверенной среды, которая позволит интегрировать разнородные данные в единую систему, повысит прозрачность и управляемость инвестиционных процессов и ускорит взаимодействие между банками, корпорациями и другими участниками инвестиционных проектов. Поэтому автоматизацию на стыке интересов банковского сообщества и представителей реального сектора экономики мы считаем востребованной и перспективной.

TAdviser: Каков на сегодняшний день уровень автоматизации инвестиционных процессов в России?

Сергей Тихомиров: Это разрозненный и незрелый с технологической точки зрения рынок. В основном используются средства малой автоматизации: несложные ERP-системы или таблички Excel, где нет учетной дисциплины, нет версионности и преемственности данных. Сотрудники, курирующие проекты, периодически меняются, сведения могут теряться, отсутствует интерактивность во взаимодействии между инвестором, проектом, в который он вкладывает средства, и цепочкой подрядчиков. Кроме того, результаты деятельности одного менеджера могут быть переосмыслены или неверно поняты его преемником, что делает оценку долгосрочных инвестиционных проектов необъективной.

TAdviser: Вы упомянули необходимость создания доверенного пространства для участников инвестиционного рынка. Каким функционалом должна обладать такая экосистема?

Сергей Тихомиров: На наш взгляд, создание подобного доверенного пространства невозможно без цифровой платформы, способной быстро обрабатывать и систематизировать огромные и при этом разрозненные информационные потоки. Взаимодействие всех участников инвестиционных проектов — инвесторов, исполнителей, генеральных подрядчиков, субподрядчиков, контрагентов — должно происходить внутри этой экосистемы в режиме реального времени, что позволит стандартизировать процессы и повысить их прозрачность.

Сейчас мы как раз занимаемся разработкой такого сервиса совместно с Электронной торговой площадкой Газпромбанка (ЭТП ГПБ). Созданная нами платформа капитальных инвестиций осуществляет полнофункциональный контроль исполнения инвестиционно-строительных проектов и организует доверенную среду для всех участников. Платформа помогает управлять денежными потоками и бюджетами, отлеживать процесс исполнения контрактов и закупок, снижая риски инвесторов.

Мы посчитали, что именно создание партнерского сервиса на основе экспертизы банка и технологического опыта нашей компании позволит максимально удовлетворить потребности участников рынка. Банковское сопровождение контрактов позволяет формировать графики платежей в соответствии с программой проекта и по условиям проведения этих платежей проверять, является ли расход средств целевым и соответствует ли установленному списку закрывающих документов.

Кроме того, привлечение партнеров в области аудита дает возможность привязывать конкретные платежи к событиям, происходящим на строительных объектах. Таким образом, мы создаем доверенную среду не только на уровне отчетности и документооборота, но и на уровне контроля за реальными действиями подрядчиков. Это повышает прозрачность, помогает делать более точные прогнозы и четко реагировать как на изменяющуюся обстановку внутри самого проекта, так и на макроэкономические события.

TAdviser: Какие участники инвестиционного сообщества смогут воспользоваться преимуществами платформы?

Сергей Тихомиров: Это решение разработано для банков и департаментов крупных корпораций, которые занимаются контролем инвестиционных затрат и мониторингом реализации капитальных проектов. Также существует сегмент фондов, которые управляют бизнесом, отслеживают и анализируют ход исполнения строительных проектов. Платформа решает задачи построения собственного комплексного сервиса таких фондов и вовлечения разных партнеров в мониторинг инвестиционно-строительных проектов и управление ими.

Мы можем развертывать решение либо в формате SaaS, в сервисном варианте, либо в формате поставки on-premise, на инфраструктуре заказчика.

TAdviser: Как вы планируете развивать платформу в будущем?

Сергей Тихомиров: Мы планируем дополнить платформу функцией сценарного моделирования. Это предоставит необходимый инструментарий пользователям, которые стремятся не просто контролировать и мониторить, но и прорабатывать различные сценарии развития проектов. Возможность их создания и сравнения поможет инвесторам отслеживать реперные для проекта точки, предупреждать риски и принимать взвешенные решения.

Также мы будем развивать в платформе аналитику и прогнозирование, опираясь не только на текущие показатели конкретного строительства, но и на опыт уже реализованных капитальных проектов. Это поможет точнее формировать начальную и максимальную стоимость проекта или каких-то отдельных его частей, исключать лишние звенья из цепочек подрядчиков и оптимизировать процесс реализации крупных строительных и промышленных проектов в целом.